WhatsApp群组被曝成“地下银行”，在全球秘密转移数亿欧元现金

据联合早报，一个拥有532名成员的WhatsApp群组，被揭发利用传统“哈瓦拉”(hawala)汇兑系统，在全球秘密转移数亿欧元现金，部分资金甚至流向叙利亚的伊斯兰国组织。哈瓦拉是一种不经传统银行转账的汇款方式，客户把钱交给一地经纪人，再由另一地经纪人向收款人支付相应金额，双方日后自行结算，因此资金无须真正跨境，也不会留下常规银行转账记录。欧洲广播联盟调查发现，这个名为“Traders of Greater Europe”的群组，在2022年2月至12月间留下超过8万2000条信息，成员通过阿拉伯语讯息安排跨境现金交收，地点包括伦敦、伯明翰和利物浦等英国城市。群组主要处理5000欧元以上交易。这种系统原本常用于移民向银行服务不足地区的家人汇款，但也容易被犯罪集团利用来避开银行监管。